Por qué los presuntos vínculos norcoreanos congelaron un banco báltico

Los bancos europeos saben que perjudicar las sanciones estadounidenses, pagando miles de millones de dólares en multas por proporcionar a países como Irán y Sudán acceso al sistema financiero estadounidense. Ahora el tercer prestamista más grande de Letonia, ABLV Bank AS , se ha visto sumido en una crisis luego de que Estados Unidos dijera que podría etiquetar a la empresa como un blanqueador de dinero para Corea del Norte. Eso provocó la El Banco Central Europeo le pidió a Letonia que congele los pagos de ABLV después de que algunos de los clientes del banco huyeron. El banco niega los cargos.

1. ¿De qué está acusado el banco?

El 13 de febrero, el Departamento del Tesoro de los Estados Unidos acusaciones amplias sobre la falta de controles antilavado de dinero de ABLV y destacó las transacciones recientes en nombre de entidades relacionadas con Corea del Norte. «ABLV facilitó las transacciones relacionadas con Corea del Norte después de que el banco anunciara en verano de 2017 una política de Corea del Norte ‘No Tolerancia’,» el Tesoro Financial Crimes Enforcement Network escribió en un aviso este mes.

2. ¿Cómo respondió el banco?

El Tesoro de los Estados Unidos se basó en «información falsa» para llegar a sus conclusiones y no tomó en cuenta los avances que ABLV ha hecho para prevenir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo, dijo el banco en un comunicado. declaración publicada en su sitio web. El banco dijo que trabajará con los funcionarios de los EE. UU. Y proporcionará información para que las dudas al respecto puedan solucionarse.

3. ¿Hay alguna conexión con la cabeza del banco central de Letonia?

No, dice el primer ministro Maris Kucinskis. El banquero central Ilmars Rimsevics, que también es miembro del consejo de gobierno del BCE, fue detenido por la oficina antiproceso de Letonia durante el fin de semana. El gobernador considera que su detención es «claramente ilegal», según su abogado.

4. ¿Qué ha hecho el BCE?

El BCE solicitó a la Comisión de Mercados Financieros y de Capitales de Letonia que imponga una moratoria a ABLV, lo que significa que el banco está temporalmente inhabilitado para realizar pagos de pasivos financieros, incluidos depósitos y bonos, hasta nuevo aviso. La medida, una primicia para el BCE, fue necesaria para estabilizar las salidas después de un «deterioro significativo de la posición financiera del banco».

5. ¿Cuál es el truco?

Más allá de que los depositantes no puedan acceder a sus fondos, imponer una suspensión de pagos es controvertido debido al daño potencial a las contrapartes de un banco. Cuando Austria impuso un alto en 2015 en los pagos de Heta Asset Resolution AG , una compañía creada para liquidar a un prestamista colapsado, los acreedores alemanes sufrieron grandes pérdidas, y uno de ellos necesitaba un rescate. Dicho esto, a las autoridades bancarias de la Unión Europea les gusta la flexibilidad que ofrece una moratoria de este tipo porque les ahorra tiempo, lo que impide que los acreedores huyan de un prestamista angustiado y lo envíen a una espiral terminal. La ley bancaria de la UE actualmente no permite a las autoridades europeas imponer una estadía directamente, sino que les permite a los estados miembros la opción de entregar ese poder a los reguladores locales. Una disposición que da a los reguladores de la UE ese derecho está en discusión.

6. ¿A quién pertenece ABLV?

El presidente Olegs Fils, el consejero delegado Ernests Bernis y Nika Berne poseían directa e indirectamente el 87 por ciento de las acciones con derecho a voto de ABLV desde el 1 de noviembre. Los jefes de las divisiones, empleados, clientes y socios comerciales también poseen acciones, según su sitio web .

7. ¿Cuál es el futuro de la compañía?

El BCE no habría impulsado una moratoria si la situación no fuera grave. Los depósitos no son la única fuente de financiamiento, pero un banco necesita la confianza de sus clientes y contrapartes para operar. En casos extremos, el BCE también puede declarar la quiebra o la probabilidad de quiebra de los bancos, lo que significa que son asumidos por la autoridad de resolución de la zona del euro. Cuando se trata de la supuesta mala conducta, las autoridades nacionales se ocupan de las cuestiones contra el lavado de dinero, pero la decisión de retirar la licencia de un banco recae en última instancia en el BCE. Cualquiera que sea el resultado, prohibir que ABLV acceda al sistema financiero de los EE. UU. Sería un gran golpe; el país tiene los mercados financieros más profundos y el dólar es clave para el comercio internacional.

8. ¿Cuál es el impacto para Letonia y sus bancos?

ABLV no está solo en tener presuntos vínculos con Corea del Norte. Cinco bancos letones acordaron el año pasado pagar multas por no realizar la debida diligencia adecuada y reunir suficiente información sobre las transacciones y los beneficiarios de los tratos vinculados a Corea del Norte. Incluso si se resuelve ese problema, el caso de ABLV se produce en un momento en que Letonia trata de sacudirse las acusaciones de que sus bancos poseen riqueza con orígenes cuestionables. Una regulación más estricta ya ha provocado salidas de efectivo extranjero de los bancos letones, que habían sido una opción popular para los clientes en la región ex comunista circundante. La ministra de Finanzas, Dana Reizniece-Ozola, dijo que el país está sufriendo una crisis de reputación tanto por la detención como por ABLV. Su ministerio ha cambiado su estrategia de endeudamiento y se abstendrá de refinanciar operaciones en el corto plazo, dijo.

La estantería de referencia

  • El Tesoro de los Estados Unidos declaración .
  • La inicial de ABLV respuesta
  • Una más larga respuesta de ABLV.
  • El BCE declaración sobre la moratoria.
  • UN historia sobre cómo Letonia prosperó con el efectivo ex soviético.
  • UN historia sobre cómo el efectivo ex-soviético está drenando de los bancos letones.

– Con ayuda de Ott Ummelas y Aaron Eglitis

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