El Comité de Vigilancia Financiera del Reino Unido le dice a los bancos que “mejoren el escrutinio” de los clientes de cifrado

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El organismo de control y regulador financiero del Reino Unido instó a los directores generales de los bancos a seguir buenas prácticas para disminuir el riesgo de crímenes financieros provocados por el abuso de las criptomonedas.

En una carta [ PDF ] dirigida a los CEO de bancos nacionales, la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) del Reino Unido instó específicamente a las instituciones financieras a aumentar su escrutinio de los clientes que ‘derivan actividades comerciales importantes o ingresos de actividades relacionadas con la criptografía’. Estos clientes incluyen intercambios de criptomonedas, clientes individuales que se consideran comerciales de criptomonedas y compañías que lanzan o participan en ofertas de monedas iniciales (ICO), una nueva forma radical de recaudación de fondos impulsada por criptomonedas.

Clasificando las criptomonedas como ‘criptoassets’, la FCA sugirió que pueden ser ‘abusadas’ debido a su potencial para el anonimato que puede permitir crímenes financieros.

Las medidas recomendadas por la FCA incluyen ‘llevar a cabo la diligencia debida sobre las personas clave en el negocio del cliente’ y comprometerse con esos clientes para ‘comprender la naturaleza de sus negocios [relacionados con la criptografía] y los riesgos que plantean’. Además, el organismo de control también solicitó a los bancos que aseguren que ‘los marcos existentes de delincuencia financiera reflejen adecuadamente las actividades relacionadas con la criptografía en las que está involucrada la empresa’.

El organismo de control también pidió a los bancos que desarrollen su propia experiencia en criptomonedas educando al personal para «identificar a los clientes o actividades que presentan un alto riesgo de delincuencia financiera».

Notablemente, la FCA no está recomendando a los bancos acercarse a todos los clientes relacionados con cripto con el mismo escrutinio.

Citando un ejemplo de un ‘indicador de alto riesgo’, los clientes que usan una criptomoneda patrocinada por el estado deberían desencadenar una alerta roja debido a su uso potencial para evadir las sanciones financieras internacionales, explicó la FCA. Criptomoneda primer estado del mundo, de Venezuela Petro , fue desarrollado específicamente para eludir las sanciones de Occidente y ya ha visto cuestión presidente de EE.UU. Trump una orden ejecutiva que prohíbe a todos los residentes de los Estados Unidos de transacciones o adoptar el token criptográfico venezolana.

Los clientes minoristas que invierten grandes sumas en ICO, lo que según la FCA los deja expuestos a un «mayor riesgo de ser víctimas del fraude de inversión», se cita como otro ejemplo de un escenario de alto riesgo.

La FCA ha emitido previamente una advertencia pública al consumidor sobre los riesgos de las ICO, considerándolas como «inversiones especulativas de alto riesgo».

Imagen de bulldog inglés de Shutterstock.

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